净值计算公式怎么算

基金单位净值，其指的是每一基金份额所对应的资产净值，它不仅是反映基金业绩的关键指标，更是开放式基金的交易价格所在。

单位净值的计算公式为：单位净值 = （总资产 - 总负债）/ 基金总份额。这里的总资产涵盖了基金所拥有的股票、债券、银行存款以及其他有价证券等资产的总值。而总负债则指的是基金运作过程中形成的负债，其中包括了应付出的各类费用。鉴于基金持有的股票和债券的价格基本上在每个交易日都会产生变动，所以单位净值在每个交易日也会随之变化，与上一日持平的情形实属罕见。每天股市收盘之后，基金公司会汇总当日股票和债券的收市价格以及基金的申购、赎回份额，进而计算出单位净值，并大约在 18：00 - 21：00 之间陆续公布。基金累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来累计分红的总和，这体现了基金自成立以来所获取的累计收益（减去一元面值即为实际收益），能够相对直观且全面地反映出基金在运作期间的历史表现，更精准地展现基金的真实业绩水平。